Wealthkonzept die volldigitale Vermögensverwaltung
Um einer immer schneller werdenden Zeit gerecht zu werden, arbeiten wir mit automatisierten Depots, Börsenbriefen und Vermögensverwaltung, damit wir auch in schwierigen Zeiten Ihr Vermögen beschützen und vermehren können.
Finanztechnologie trifft Vermögensverwaltung
Wealthkonzept ist Digital
Mit WealthKonzept Digital sind Sie immer auf dem neuesten Stand. Verfolgen Sie Ihr Vermögen jederzeit auf Ihrem Smartphone, Tablet oder an Ihrem PC.
Wealthkonzept natürlich auch mit Beratung
Digital heißt nicht unpersönlich. Gerne helfen wir Ihnen bei der Depoteröffnung und sind auch während Ihrer Investition immer für Sie da.
Wealthkonzept Strategie
Weltweit über verschiedene Anlageklassen gestreut, schaffen es nur ausgewählte Investmentfonds in unsere Vermögensverwaltung.
So wird investiert
Diversifiziertes Fonds Portfolio
Die Vermögensverwaltung investiert in Immobilien, Aktien, Anleihen, Rohstoffe und Edelmetalle. Ziel ist ein Grundportfolio zu erstellen, welches die Risiken im Depot senkt, ohne auf Rendite zu verzichten.
nachgewiesenes Sicherheitskonzept
Da es an den Börsen immer wieder auch zu größeren Rückschlägen kommt, arbeiten wir mit einem lang erprobten Sicherheitskonzept, welches die Risiken im Depot nochmal senkt.
ausgewählte Investmentfonds
In regelmäßigen Abständen wird überprüft, ob die Auswahl der Fonds und der Fondsmanager noch passt oder ob Investmentfonds ausgetauscht werden müssen.
Der einzige Investor, der nicht diversifizieren sollte, ist derjenige der immer 100% richtig liegt!
John M. Templeton (*29.11.1912), Investmentfonds-Gründer
Natürlich macht es Sinn, bei einer Aktienanlage in unterschiedliche Branchen und Märkte zu investieren, da diese sich von Jahr zu Jahr in der Performance unterscheiden. Dennoch verhalten sich nahezu alle Aktien in einem steigenden oder fallendem Marktumfeld gleich. Wie Sie den Bildern unten entnehmen können, fallen alle Aktienmärkte in einer Krise (Bärenmarkt) und steigen in einem Bullenmarkt. Natürlich fällt oder steigt der eine Markt besser als der andere, aber sich dem "Markt" entziehen kann man nicht, wenn man "nur" in Aktien investiert.
Dotcom Blase 2000 bis März 2003 (Bärenmarkt)
Finanzkrise 2008 (Bärenmarkt)
Bullenmarkt seit Ende der Finanzkrise
Wertentwicklung mit Krise und Erholung (2000 - 2021)
Geldanlage muss nicht schwer sein. Sie können Ihr Risiko einfach senken indem Sie in Wertpapiere investieren, die sich möglichst unabhängig voneinander entwickeln (geringe Korrelation). Auf Rendite müssen Sie deshalb (langfristig) nicht verzichten. In Zeiten stark steigender Aktienmärkte (Bullenmärkte) werden sie natürlich eine geringere Rendite erzielen als der Aktienmarkt. Dafür sind die Verluste in schlechten Zeiten ebenfalls geringer. Das Bild "Wertentwicklung mit Krise und Erholung" zeigt ein gemischtes Depot (türkise Linie) mit verschiedenen Anlageklassen. Wie Sie sehen, erzielte lediglich der Stoxx Asia Index eine bessere Wertentwicklung als das gemischte Depot. Alle anderen Aktienindizes waren langfristig unterlegen.
Diversifikation lohnt sich - Wertentwicklung der Aktienmärkte von 01.01.2000 - 30.06.2021
| 2000 | 2001 | 2002 | 2003 | 2004 | 2005 | 2006 | 2007 | 2008 | 2009 | 2010 | 2011 | 2012 | 2013 | 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | Rendite | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| S&P 500 | -2,9% | -8,8% | -35,2% | 5,9% | 0,4% | 18,7% | 2,0% | -5,7% | -38,3% | 24,7% | 22,3% | 1,2% | 11,4% | 24,4% | 26,2% | 10,5% | 13,6% | 4,9% | -1,8% | 31,5% | 6,3% | 18,3% | 4,36% |
| Euro Stoxx 50 NR | -1,7% | -19,2% | -35,8% | 17,8% | 9,4% | 24,3% | 18,1% | 9,6% | -42,4% | 25,7% | -2,8% | -14,1% | 18,1% | 21,5% | 3,7% | 7,4% | 3,1% | 9,2% | -12,5% | 28,8% | -3,2% | 16,1% | 1,82% |
| DAX | -7,5% | -19,8% | -43,9% | 37,1% | 7,3% | 27,1% | 22,0% | 22,3% | -40,4% | 23,9% | 16,1% | -14,7% | 29,1% | 25,5% | 2,7% | 9,6% | 6,9% | 12,5% | -18,3% | 25,5% | 3,6% | 13,2% | 3,95% |
| STOXX Asia 600 | -3,3% | -2,5% | -20,5% | 21,8% | 20,2% | 31,9% | 21,6% | 21,9% | -47,7% | 64,0% | 24,4% | -9,5% | 22,5% | 1,1% | 13,2% | 2,4% | 11,1% | 10,3% | -6,6% | 21,9% | 3,0% | 13,3% | 7,66% |
| Multi Asset Mebane | 0,3% | -3,0% | -11,1% | 12,8% | 9,7% | 22,4% | 17,5% | 3,5% | -20,9% | 23,3% | 19,2% | -1,2% | 14,7% | 5,3% | 14,5% | 6,9% | 7,5% | 6,4% | -4,4% | 20,6% | 3,9% | 8,3% | 6,68% |
In der Tabelle sehen Sie die Wertentwicklung der einzelnen Märkte in dem jeweiligem Kalenderjahr und ganz rechts die durchschnittliche Rendite seit dem 01.01.2000. Wie Sie sehen, lohnt es sich zu diversifizieren. Abgesehen von dem asiatischen Markt, entwickelte sich das gemischte Depot besser als die anderen Aktien Indizes und das bei deutlich geringerem Risiko.
Um einen Verlust von 50% auszugleichen, muss Ihr Vermögen um 100% zulegen.
Daher schließt sich Rendite und Sicherheit nicht aus, sondern ist
Voraussetzung für gute Gewinne!
Zusätzlich zur Diversifikation arbeiten wir mit einem einfachen Sicherheitskonzept, um Ihr Vermögen vor großen Verlusten zu schützten. Zahlreiche Studien belegen, daß das Risiko einer Anlage sinkt, wenn Sie nur investieren, solange der jeweilige Markt über seinem 200 Tage Durchschnitt liegt. Fällt der Markt unter die 200 Tage Linie erhöht sich das Risiko. Wir überprüfen jeden Monat Ihre Investitionen und investieren nur, solange sich Ihre Anlage über dem 200 Tage Durchschnitt befindet. Den Erfolg dieser sehr einfachen Strategie können Sie an den vier aufgeführten Beispielen erkennen. Die Bilder zeigen jeweils die Wertentwicklung des Index mit und ohne Sicherheits Strategie.
Dax mit Sicherheitskonzept (Ivy) gegenüber DAX
S&P 500 mit Sicherheitskonzept (Ivy) gegenüber S&P 500
Euro Stoxx mit Sicherheitskonzept (Ivy) gegenüber Euro Stoxx TR
Nasdaq 100 mit Sicherheitskonzept (Ivy) gegenüber Nasdaq 100
Hervorzuheben ist nicht nur die bessere Performance der Sicherheitsstrategie (Ivy), sondern vor allem das deutlich geringere Risiko. Beeindruckend ist vor allem die Kennzahl Verlustperiode. Diese sagt aus, wie lange Sie hätten warten müssen, um Ihr Geld zurück zu bekommen, wenn sie zum schlechtesten Zeitunkt investiert hätten. Ebenso wichtig ist die Kennzahl "maximaler Verlust". Diese Zahl zeigt den Stressfaktor einer Geldanlage. Stellen Sie sich vor Sie besitzten 100.000 Euro und verlieren (vorrübergehend) 65 - 85% Ihres Wertes. Wie Sie den Zahlen oben entnehmen können hätte es zwischen 13 und 17 Jahren gedauert, bis Sie Ihre Verluste wieder aufgeholt haben.
Sicherheit zahlt sich aus - Wertentwicklung der Aktienmärkte von 01.01.2000 - 30.06.2021 mit und ohne Strategie
| 2000 | 2001 | 2002 | 2003 | 2004 | 2005 | 2006 | 2007 | 2008 | 2009 | 2010 | 2011 | 2012 | 2013 | 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | Rendite | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| DAX | -7,5% | -19,7% | -43,5% | 36,5% | 7,3% | 26,8% | 21,8% | 22,1% | -40,1% | 23,6% | 15,9% | -14,6% | 28,8% | 25,3% | 2,6% | 9,5% | 6,8% | 12,5% | -18,2% | 25,4% | 3,5% | 13,0% | 3,5% |
| Ivy DAX | -0,2% | 4,6% | -3,9% | 35,9% | 5,4% | 26,9% | 21,9% | 22,2% | -10,7% | 19,7% | 10,0% | 3,2% | 12,9% | 25,4% | -4,8% | -9,9% | 3,7% | 12,4% | -2,5% | 7,7% | -10,9% | 13,0% | 7,4% |
| Euro Stoxx | 1,7% | -19,1% | -36,0% | 18,4% | 9,4% | 24,2% | 18,0% | 9,6% | -42,2% | 25,4% | -2,9% | -14,1% | 17,6% | 21,9% | 4,0% | 7,1% | 3,1% | 9,1% | -12,0% | 28,2% | -3,2% | 16,0% | 1,8% |
| Ivy Euro Stoxx 50 | 3,3% | 4,6% | -1,9% | 14,4% | 6,1% | 24,2% | 18,0% | 9,6% | 2,4% | 21,5% | -15,8% | -3,4% | 4,5% | 13,8% | -2,0% | -6,7% | 9,3% | 9,1% | -7,0% | 17,0% | -13,4% | 15,9% | 5,2% |
| Nasdaq 100 | -31,7% | -29,2% | -47,4% | 23,5% | 2,4% | 17,2% | -4,4% | 6,2% | -38,5% | 48,3% | 28,5% | 6,1% | 14,6% | 29,1% | 33,8% | 21,1% | 9,4% | 15,6% | 3,7% | 40,6% | 35,1% | 20,8% | 5,9% |
| Ivy Nasdaq 100 | -14,3% | 4,6% | 3,4% | 44,3% | 4,4% | -9,4% | 3,8% | 18,7% | -17,0% | 33,4% | 0,2% | -3,0% | 9,9% | 29,8% | 17,9% | -3,1% | -2,7% | 31,5% | 10,6% | 12,9% | 24,0% | 15,9% | 8,8% |
| S&P 500 | -1,7% | -7,4% | -34,3% | 6,6% | 2,8% | 21,1% | 3,7% | -5,6% | -33,3% | 22,2% | 24,0% | 5,5% | 13,7% | 26,6% | 28,9% | 13,2% | 15,6% | 7,1% | 0,2% | 34,0% | 8,4% | 22,2% | 6,5% |
| Ivy S&P 500 | -0,3% | 3,4% | 2,1% | 24,1% | 10,0% | 4,9% | 15,8% | 3,8% | 4,0% | 24,3% | 4,2% | -0,2% | 16,0% | 32,3% | 13,7% | -5,6% | 10,0% | 21,8% | 4,6% | 10,4% | 19,3% | 17,2% | 10,7% |
Wie Sie der Tabelle entnehmen (Spalte Rendite) können, haben Anleger langfristig mit der "Sicherheitsstrategie" deutlich bessere Ergebnisse erzielt. Vor allem in Krisenzeiten wie 2000 - 2002 (Dotcom Blase) und der Finanzkrise 2008 konnten Anleger mit Sicherheitsstrategie entspannt bleiben, während der Markt zusammen brach.
Aktiv gemanagte Aktienfonds sind teuer und taugen nichts!
Kein gemanagter Fonds schlägt seinen Index dauerhaft!
Und wenn doch, dann ist das Glück!
die ETF Industrie
Grundsätzlich sind ETFs (Indexfonds) eine gute Sache, aber ganz so einfach wie es die ETF Industrie beschreibt, ist es dann doch nicht. So gibt es eine Vielzahl von gemanagten Fonds, die einen deutlichen Mehrwert gegenüber einem Indexfonds erzielen. Ob gemanagte Fonds Ihren Index schlagen hängt auch sehr stark von der Region oder der Branche ab. So fällt es Fonds die in amerikanische Aktien investieren viel schwerer Ihren Index zu schlagen als Fonds die in Deutschland oder Europa investieren. Auch gemanagte Branchenfonds erzielen oft besserer Ergebnisse als Ihr Index. Wichtig ist auch um wieviel der Index geschlagen wird. Wie Sie den Charts unten entnehmen können, hätten Anleger in den letzten 20 Jahren mehr als dass doppelte gegenüber eines Indexfonds erzielt. Die Diskussion um die Kosten ist nicht nachvollziehbar, den die Ergebnisse die sie sehen, wenn Sie sich einen gemanagten Fonds anschauen sind immer nach Kosten. Unsere Kunden müssen sich nicht entscheiden. In unserer Vermögensverwaltung vereinen wir das beste aus zwei Welten, indem wir einen ETF einsetzten wenn es Sinnvoll erscheint und einen gemanagten Fonds, wenn es einen Vorteil verspricht.
Darum investieren wir für unsere Kunden in aktiv gemanagte Investmentfonds
DWS Aktien Strategie Deutschland gegenüber DAX
Aus einer Anlage von 10.000 Euro bei Auflage des Fonds, wäre bis zum 30.07.2021 ein Vermögen von 83.334 Euro entstanden. Im selben Zeitraum hätte eine Investition in den DAX lediglich 29.830 Euro gebracht.
Auch wer nicht von Beginn an dabei war, wäre mit dem Fonds deutlich besser gefahren. Egal in welchem Kalenderjahr Sie investiert hätten, von dreizehn verschiedenen Zehn - Jahres - Zeiträumen war der Fonds in jedem Zehn - Jahreszeitraum dem DAX überlegen.
Prevoir Gestion Actions gegenüber Euro Stoxx 50
Aus einer Anlage von 10.000 Euro bei Auflage des Fonds, wäre bis zum 30.07.2021 ein Vermögen von 58.023 Euro entstanden. Im selben Zeitraum hätte eine Investition in den Euro Stoxx 50 lediglich 18.249 Euro gebracht.
Auch wer nicht von Beginn an dabei war, wäre mit dem Fonds deutlich besser gefahren. Egal in welchem Kalenderjahr Sie investiert hätten, von dreizehn verschiedenen 10 Jahres - Zeiträumen war der Fonds in jedem 10 - Jahreszeitraum dem Euro Stoxx 50 überlegen.
S&P 500 gegenüber Alger American Asset Growth
Aus einer Anlage von 10.000 Euro bei Auflage des Fonds, wäre bis zum 30.07.2021 ein Vermögen von 152.772 Euro entstanden. Im selben Zeitraum hätte eine Investition in den S&P 500 lediglich 73.516 Euro gebracht.
Auch wer nicht von Beginn an dabei war, wäre mit dem Fonds deutlich besser gefahren. Egal in welchem Kalenderjahr Sie investiert hätten, von sechzehn verschiedenen Zehn - Jahres - Zeiträumen war der Fonds in jedem Zehn - Jahreszeitraum dem S&P 500 überlegen.
Stoxx global 1800 gegenüber Morgan St. Global Brands
Aus einer Anlage von 10.000 Euro bei Auflage des Fonds, wäre bis zum 30.07.2021 ein Vermögen von 57.897 Euro entstanden. Im selben Zeitraum hätte eine Investition in den Stoxx global 1800 lediglich 25.785 Euro gebracht.
Auch wer nicht von Beginn an dabei war, wäre mit dem Fonds deutlich besser gefahren. Egal in welchem Kalenderjahr Sie investiert hätten, von elf verschiedenen Zehn - Jahres - Zeiträumen war der Fonds in jedem Zehn - Jahreszeitraum dem Stoxx global 1800 überlegen.