Rendite & Sicherheit
Börsenbrief
Sichern Sie sich schon jetzt unseren Börsenbrief und profitieren Sie von 40% Rabatt
herausragende Ergebnisse, auch bzw. vor allem in Krisenjahren
geschickt kombinierte Strategien mit geringer Korrelation zueinander
Investitionen in Aktien, Rohstoffen, Edelmetallen, Anleihen und Bitcoin
Einfache Umsetzung, Transparenz, kein ständiges Handeln
Glauben Sie "kaufen und halten" ist eine gute Strategie?
Kaufen und halten ist eine ganz hervorragende Strategie, wenn sich die Aktien in einem Bullenmarkt (steigender Markt) befinden. Aber jeder Bullenmarkt wird irgendwann durch einen Bärenmarkt (stark fallende Kurse) abgelöst. Das Problem ist, dass Bullenmärkte sehr lange dauern und sich die meisten Marktteilnehmer nicht mehr an einen Bärenmarkt erinnern können oder noch nie einen miterlebt haben.
Deshalb ist es wichtig einen Blick in die Vergangenheit zu werfen.
Mit einer "kaufen und halten" Strategie hätten Sie am Aktienmarkt von 1929 bis 1954 kein Geld verdienen können. Nach einem Verlust von fast 90 Prozent brauchte der Aktienmarkt 25 Jahre nur um seinen alten Höchstand wieder zu erreichen.
Auch wer mitte der 60er Jahre Aktien kaufte, hatte keine Freude daran. Der Markt verlor bis Ende 1974 ca. 50% und es dauerte bis Anfang der 80er Jahre, um die alten Höchststände zu erreichen. Fast 20 Jahre Streß, Verluste, Seitwärtsmarkt und wieder keine Rendite.
Als ich mich 1995 das erste Mal mit dem Aktienmarkt beschäftigt habe, war der Bullenmarkt schon im vollen Gange und 13 Jahre alt. In der Rückbetrachtung sahen die Ergebnisse der Aktienmärkte top aus. Egal welches Land oder welche Branche, überall nur dicke Pluszeichen. Im Durchschnitt hatten die Aktienmärkte zw. 10 bis 15 Prozent pro Jahr erwirtschaftet. Ein Depp, wer nicht in Aktien investiert. Das merkte auch die breite Masse, spätetens als Manfred Krug (früherer Schauspieler) 1996 im Fernsehen für die Aktie der Deutschen Telekom Werbung machte. Es schien, als könnte es nur bergauf gehen. Und das tat es auch - bis zum März 2000. Dann verlor der DAX 70 Prozent und benötigte 13 Jahre nur um seinen alten Höchststand zu erreichen. Ebenso erging es den anderen großen Börsenindizes.
Investieren ist einfach, aber nicht leicht!
Nahezu niemand kauft in oder nach einem "richtigen" Bärenmarkt Aktien, wenn er 50 bis 70 Prozent seiner Anlage verloren hat. Entweder fehlt dem Anleger das Geld zum Nachkaufen oder der Mut.
Buy and hold (kaufen und halten) ist dann clever, wenn alle die Nase voll von Aktien haben
Am 13 August 1979 schrieb das angesehene amerikanische Jounal "Business Week" einen Artikel mit der Überschrift: "Der Tod der Aktie" In dem Artikel ging es darum, dass die Inflation sehr stark angestiegen war und das Aktien keine interessante Anlage mehr seien. Der Pessimismus war nicht verwunderlich, denn die Aktienmärkte waren seit 1966 in einer Seitwärtsbewegung. Im Nachhinein betrachtet, war 1979 ein hervorragender Zeitpunkt Aktien zu kaufen. Es hat zwar noch knapp drei Jahre gedauert, bis es "richtig" losging, aber dann hatten wir mehr als eine Verzehnfachung der Aktienmärkte in 17 Jahren.
Buy and hold (kaufen und halten) ist nicht clever wenn die Aktienmärkte bereits seit 12 Jahren steigen
Meine lieben Damen und Herren, nach einem mittlerweile 12 Jahre andauernden Bullenmarkt ist eine "kaufen und halten" Strategie vielleicht nicht mehr der cleverste Weg. Natürlich können die Aktienmärkt durchaus noch einige Jahre steigen, aber in so einem Umfeld ist es klüger sich an Strategien zu halten, welche Verluste begrenzen und trotzdem Gewinne ermöglichen.
Niemand kann es sich leisten 50 bis 70 Prozent seiner Anlage zu verlieren!
Und auch nur die wenigsten können oder wollen 8 bis 20 Jahre warten, nur um Ihr investiertes Geld
zurück zu erhalten.
Diese Vorteile erwarten Sie in unserem
Börsenbrief
absolut Return Ansatz
alle Depots halten in schwierigen Zeiten Cashquoten und können von fallenden Kursen profitieren
das beste aus zwei Welten:
ETF Fonds für strategische Ansätze und gemanagte Fonds wenn Sie einen echten Mehrwert bieten
Stabilität auch in Bärenmärkten
auch innerhalb eines Bärenmarktes wollen wir große Kursverluste vermeiden
drei Spitzen Depots für einen Preis:
- All Wetter Plus
- Saison Depot
- Zukunftsdepot
erprobte Ansätze u. Strategien
Die Musterdepots basieren auf wissen-schaftlich fundierten und erprobten Ansätzen
erst testen, dann investieren
wir testen wir eine Strategie bis ins Jahr 1995. Überzeugen die Ergebnisse in Performance u. Risiko wird investiert
Investitionen in allen Anlageklassen
Wir investieren in Edelmetallen, Rohstoffen, Aktien, Anleihen und Bitcoin
Saison Strategien
Berücksichtigung von saisonalen Signalen für Ein und Ausstieg, erkennen von saisonalen Mustern
Das unterscheidet uns von anderen Börsenbriefen,
Investmentfonds und
Vermögensverwaltern
Transparenz
Die meisten uns bekannten Börsenbriefe zeigen lediglich den langfrisitgen Wertzuwachs seit Auflage. Bei uns werden Monatsergebnisse, und Wertentwicklung je Kalenderjahr dargestellt.
Sicherheit und Rendite
Wir sind der Meinung dass sich Sicherheit und Rendite nicht ausschließt, sondern Voraussetzung für gute Gewinne sind. Deshalb verlassen wir in schwierigen Marktphasen teilweise oder komplett den Aktienmarkt.
Einfach
Unseren Empfehlungen können Sie leicht folgen, egal wie stark Sie beruflich eingespannt sind. Wir halten unsere Investment über Wochen, Monate und Jahre.
Vermögen aufbauen und vor hohen Verlusten schützten
Börsenbrief Plus
Rendite & Sicherheit
- monatlicher Börsenbrief
- saisonale Analysen
- transparente Kennzahlen
- All Wetter Depot
- Zukunftsdepot
- Saison Depot
- Fonds des Monats
- Strategie des Monats
- Signale der erfolgreichen MTS Strategie
- Preis Monatsabo 99€ / Monat
- Preis Jahresabo 948€ / Jahr
Aktionspreis 708€ / Jahr
Börsenbrief
Rendite & Sicherheit
- monatlicher Börsenbrief
- saisonale Analysen
- transparente Kennzahlen
- All Wetter Depot
- Zukunftsdepot
- Saison Depot
- Fonds des Monats
- Strategie des Monats
- Preis Monatsabo 79€ / Monat
- Preis Jahresabo 828€ / Monat
Aktionspreis 468€ / Jahr
Mehr als kaufen und halten
Nahezu alle Börsenbriefe versprechen Ihnen die besten Aktien herauszufiltern und stellen so ihr Portfolio zusammen. Es gibt aber nur wenige Börsenbriefe oder Vermögensverwalter, die eine Strategie zur Verlustvermeidung nutzten. Die Zielsetzung unserer drei 3 Investment Portfolios, ist eine attraktive Rendite zu erwirtschatfen und hohe Kursverluste zu vermeiden.
- Drei Musterdepots mit unterschiedlichen Ansätzen. Ob Basis - Investment oder als Beimischung für Ihre bestehende Anlage, es wird sich für Sie lohnen.
- Wir arbeiten völlig unabhängig und wählen daher nur die Investments aus, die wir für richtig halten. Wir verwenden gemanagte Fonds wenn diese einen echten Mehrwert versprechen und sonst einen günstigen ETF.
- In unserer Auswahl berücksichtigen wir nicht nur Aktien und Anleihen, sondern auch Edelmetalle, andere Rohstoffe und Bitcoin.
- jeden Monat stellen wir einen gemanagten Fonds vor, der gegenüber einem Index (ETF) einen deutlichen Mehrwert erzielt.
- Wir arbeiten mit Short ETFs zur Depotabsicherung um von fallenden Kursen zu profitieren. Zudem schützt die regelbasierte Anlage vor Verlusten, da wir den Aktienmarkt zwischenzeitlich teilweise oder ganz verlassen.
- Wir sind keine Day Trader je nach Strategie bleiben wir über viele Monate investiert. Bei den saisonalen Strategien sind es mehrere Wochen. Jemand der unsere Strategien nachvollziehen möchte, muss nicht ständig kaufen und verkaufen.
- In unserem Börsenbrief werden wir jeden Monat ein Investment unter der Berücksichtigung von Saisonalitäten vorstellen.
- wir sind völlig transparent. Im Gegensatz zu vielen Börsenbriefen die nur die Gesamtperformance darstellen, zeigen wir Ihnen auch die Monats und Jahres-Performance seit Auflage.
Unsere drei Investment Portfolios für Ihren Erfolg
All Wetter Depot Plus
Das All Wetter Depot Plus ist aufgrund seiner hervorragenden Risiko und Performance Kennzahlen durchaus als Basis Investment zu verstehen. Die Gesamtstrategie besteht aus verschiedenen Teil Strategien, die nicht mitein-ander korrelieren.
Im Gegensatz zu dem Backtest, der nur mit ETFs durchgeführt wurde, verwenden wir für einige Teilstrategien gemanagte Fonds, wenn diese einen echten Mehrwert versprechen. Der Backtest geht bis ins Jahr 1995 zurück und ist somit sehr aussagekräftig.
Wenn Sie den Backtest der zugrunde liegenden Strategie lesen möchten, klicken Sie auf den Button
Saison - Depot
Das Saison - Depot investiert in Länder, Branchen, Edelmetall und Rohstoff - ETFs, nur aufgrund saisonaller Auffälligkeiten. Die Haltedauer beträgt je ETF nur einige Wochen. Die geringe Haltedauer des jeweiligen (ETFs) erklärt wohl auch die hervorragenden Performance und Risiko Kennzahlen. Bessere habe ich in meiner 25 jährigen Laufbahn noch nie gesehen.
Jeder einzelne Länder / Branchen ETF wurde bis in Jahr 1995 getestet. Die besten Ergebnisse die nur gering miteinander korrelieren, werden ins Depot aufgenommen.
Wenn Sie den Backtest der zugrunde liegenden Strategie lesen möchten, klicken Sie auf den Button
Zukunftsdepot
Das Zukunfts - Depot investiert in aussichtsreiche Investment Ideen, die in den nächsten fünf Jahren eine deutliche Outperformance, gegenüber dem Gesamtmarkt erzielen sollen.
Investiert wird in ETFs und gemanagte Investmentfonds. Im Gegensatz zu den beiden anderen Depots, wird hier auch in kleinere Länder oder Branchen investiert. Der Anlagehorizont sollte aber mindestens 10 Jahre betragen, da wir in diesem Depot mit deutlich höheren Schwankungen rechnen müssen.
Für das Zukunftsdepot steht kein Backtest zur Verfügung, da wir dort nicht regelbasiert, sondern anhand von Charttechnik handeln.
Performance des All Wetter Depot (Backtest)
Performance des Saison Depot (Backtest)
Die Voraussetzung für hohe Gewinne ist:
Große Verluste vermeiden!
Saisonalitäten beachten
Ein Weg um hohe Verluste zu vermeiden, ist die Beachtung der Saisonalität des zugunde liegenden Investments beim Ein und Ausstieg.
Natürlich sind saisonalitäten keine Garantie für Gewinne, aber sie bieten einen statistischen Vorteil und das reicht, um einen deutlichen Mehrwert zu erzielen.
In unserem Börsenbrief werden wir jeden Monat ein Investment unter der Berücksichtigung von Saisonalitäten vorstellen.
In der grau hinterlegten Spalte sehen Sie das Ergebnis des zugrunde liegenden
Investments unter Berücksichtigung der Saisonalität
(Ergebnisse von 01.01.1995 - 31.12.2020)
| Index | Rendite pro Jahr | maximaler Verlust | Verlustperiode | Rendite 2020 |
|---|---|---|---|---|
| DAX | 7,47% | -72,68% | 7,13 Jahre | 3,55% |
| DAX Saison | 13,30% | -21,73% | 2,00 Jahre | 16,39% |
| S&P 500 | 10,48% | -63,75% | 13,35 Jahre | 7,63% |
| S&P 500 Saison | 12,47% | -24,99% | 1,95 Jahre | 28,00% |
| Gold | 6,34% | -41,56% | 4,16 Jahre | 4,84% |
| Gold Saison | 9,53% | -12,65% | 1,45 Jahre | 1,14% |
Saisonalität ist natürlich nur eine von vielen Möglichkeiten das Risiko zu senken und die Rendite in einem Depot zu erhöhen. In unserem Börsenbrief kombinieren wir weitere Strategien, die sich unabhängig voneinander entwickeln. Zudem wird das Risiko auf verschiedene Märkte, Branchen und Assetklassen verteilt.
Vermögen aufbauen und vor hohen Verlusten schützten
Börsenbrief Plus
Rendite & Sicherheit
- monatlicher Börsenbrief
- saisonale Analysen
- transparente Kennzahlen
- All Wetter Depot
- Zukunftsdepot
- Saison Depot
- Fonds des Monats
- Strategie des Monats
- Signale der erfolgreichen MTS Strategie
- Preis Monatsabo 99€ / Monat
- Preis Jahresabo 948€ / Jahr
Aktionspreis 708€ / Jahr
Börsenbrief
Rendite & Sicherheit
- monatlicher Börsenbrief
- saisonale Analysen
- transparente Kennzahlen
- All Wetter Depot
- Zukunftsdepot
- Saison Depot
- Fonds des Monats
- Strategie des Monats
- Preis Monatsabo 79€ / Monat
- Preis Jahresabo 828€ / Monat
Aktionspreis 468€ / Jahr
Warum ein ETF nicht immer die beste Wahl ist
Sie Fragen sich vielleicht, warum wir uns in unseren Portfolios, nicht nur auf die "günstigen" ETFs beschränken, sondern auch die "teueren" unfähigen gemanagten Fonds mit ins Depot aufnehmen. Ganz einfach! Weil es eben trotzt der gegenläufigen Meinung sehr viele ganz hervorragende gut gemanagte Investmentfonds gibt. Natürlich schlägt kein Fondsmanager jedes Jahr seinen Index, aber das ist auch nicht wichtig. Wesentlich wichtiger ist, um wieviel besser sich ein Fonds auf 5 bis 10 Jahre entwickelt.
Die Unterschiede im 10 - Jahres - Zeiträumem sind enorm
Auf 10 Jahres - Sicht kann es schon ein Vermögen ausmachen, ob Sie einen Indexfonds (ETF) oder einen gut gemanagten Aktienfonds kaufen. Zudem gibt es Märkte, Branchen oder Regionen die häufiger von gemanagten Fonds geschlagen werden, weil der zugrunde liegende Index nicht so gut ist.
| Index | Startkapital | Zuwachs in % | Depotwert | Rendite pro Jahr | jährliche Kosten |
|---|---|---|---|---|---|
| DAX | 100.000 EUR | 98% | 198.415 EUR | 7,09% | 0,00% |
| DWS Aktien Strategie Deutschland | 100.000 EUR | 173% | 272.884 EUR | 10,56% | 1,45% |
| S&P 500 | 100.000 EUR | 217% | 216.873 EUR | 12,22% | 0,00% |
| Morgan St. US Growth | 100.000 EUR | 658% | 758.412 EUR | 22,46% | 1,64% |
| Euro Stoxx 50 | 100.000 EUR | 68% | 167.913 EUR | 5,32 | 0,00% |
| Fidelity European Dyn. Growth | 100.000 EUR | 179% | 278.533 EUR | 10,79% | 1,90% |
Die jährlichen Gebühren für ein ETF auf den DAX, den S&P 500 oder dem Euro Stoxx 50 liegen zw. 0,05 und 0,3 Prozent. Wie Sie der Tabelle entnehmen können, sind die jährlichen Kosten von gemanagten Fonds gegenüber einem ETF (Indexfonds) natürlich wesentlich höher. Bedenken Sie aber, dass Sie hier die Wertentwicklung nach Kosten sehen. Von der Rendite sind die Kosten also schon abgezogen.
Erst testen, dann investieren!
Der Grund warum wir Börsenstrategien mit festen Regeln bevorzugen, liegt in der Überprüfbarkeit der jeweiligen Strategie. Wir können anhand fester Regeln erkennen, wie sich die Strategie in den letzten 20, 30 oder 50 Jahren verhalten hätte.
Was passierte mit meinem Geld in einer Krise?
Was wäre aus meinem Geld in der Finanzkrise 2008 oder in der Eurokrise 2011 geworden? Hätte ich mein Vermögen beschützten können, als die Dotcom Blase im Jahr 2000 platzte und die Aktienmärkte um bis zu 90% einbrachen? Wie schnell hätte sich mein Vermögen erholt? Wie lange muss ich warten um wieder in der Gewinnzone zu sein?
Wer aus der Vergangenheit nicht lernt, ist dazu verdammt sie zu wiederholen
Jetzt werden einige von Ihnen sagen: damals hat das vielleicht funktioniert, aber heute ist doch alles anders. Natürlich wiederholt sich die Geschichte nicht eins zu eins. Und natürlich können Sie mit einer Strategie die seit 30 Jahren funktioniert auch mal Verluste machen. Aber einiges ändert sich eben nie und deshalb funktionieren viele Strategien langfristig. Schon der "König der Spekulanten, Jesse Livermore ", hat bereits am Anfang des vergangenen Jahrhunderts treffend festgestellt: „In der Geschichte haben die Menschen sich an der Börse stets gleich verhalten. Ihre Motive waren Gier, Angst, Unwissenheit und Hoffnung. Deshalb entstehen immer wieder die gleichen nummerischen Formationen und Muster. Man sagt die Geschichte reimt sich.
Natürlich ist die Vergangenheitsbetrachtung wichtig
Als ich vor einigen Jahren ein Zahnimplantat benötigte, viel die Wahl auf einen Zahnarzt, der das schon seit vielen Jahren erfolgreich macht und schon hunderte von Implantaten eingesetzt hatte. Ich habe mich aufgrund seiner Erfahrung bewusst für diesen Zahnarzt entschieden. Obwohl er bei den Implantaten über viele Jahre eine Erfolgs bzw. Zufriedenheitsquote von 100% erzielt hat, hätten bei mir natürlich trotzdem Probleme auftreten können.
dieses Mal wird es schon gutgehen
Hätten Sie lieber einen unerfahrenen Zahnarzt gewählt und gehofft, es wird schon klappen? Gehen Sie in ein Resaurant von dem Sie wissen das Essen nicht schmeckt, aber Sie hoffen, dieses Mal wird es schon gutgehen. Warum gehen Sie bei der Geldanlage nicht genauso vor ? Natürlich kann eine Anlage die seit vielen Jahren funktioniert auch mal daneben liegen. Aber ich vertraue doch lieber eine Strategie die in den letzten 30 Jahren mein Vermögen beschützt und vermehrt hat. Und das trotzt bzw. vor allem während der großen Krisen 2001 ,2002 und 2008.
Testen ist gleichzusetzten mit Erfahrung
profitieren Sie jetzt von unserem
Börsenbrief
Vermögen aufbauen und vor hohen Verlusten schützten
Börsenbrief Plus
Rendite & Sicherheit
- monatlicher Börsenbrief
- saisonale Analysen
- transparente Kennzahlen
- All Wetter Depot
- Zukunftsdepot
- Saison Depot
- Fonds des Monats
- Strategie des Monats
- Signale der erfolgreichen MTS Strategie
- Preis Monatsabo 99€ / Monat
- Preis Jahresabo 948€ / Jahr
Aktionspreis 708€ / Jahr
Börsenbrief
Rendite & Sicherheit
- monatlicher Börsenbrief
- saisonale Analysen
- transparente Kennzahlen
- All Wetter Depot
- Zukunftsdepot
- Saison Depot
- Fonds des Monats
- Strategie des Monats
- Preis Monatsabo 79€ / Monat
- Preis Jahresabo 828€ / Monat
Aktionspreis 468€ / Jahr
Fragen, die sich unsere Leser gestellt haben, die vielleicht auch Sie interessieren!
Der Börsenbrief dient ausschließlich Informationszwecken. Alle hier verwendeten Informationen, Daten oder Meinungen stammen aus Quellen, die das Autorenteam und der Herausgeber aus eigener, subjektiver Anschauung zum Zeitpunkt der Erstellung als zuverlässig, vertrauenswürdig und angemessen erachtet hat. Das Autorenteam und der Herausgeber übernehmen keine Gewähr für die Vollständigkeit, Korrektheit oder Qualität der vorliegenden Informationen. Hinsichtlich der Inhalte verknüpfter Webseiten Dritter übernehmen die Autoren und der Herausgeber keine Haftung. Die Autoren und der Herausgeber haben insoweit keinen Einfluss auf die Inhalte externer Webseiten Dritter und distanzieren sich von diesen, sollten sie nicht mehr ihrem ursprünglichen Inhalt zum Zeitpunkt der Fertigstellung dieses Börsenbriefes entsprechen. Die Veränderungen der diesem Börsenbrief zugrunde gelegten Daten können Einfluss auf die darin veröffentlichten Einschätzungen, Prognosen oder Kursentwicklungen haben. Die in diesem Börsenbrief gemachten Aussagen stellen unter keinen Umständen eine Aufforderung oder Empfehlung zum Kauf oder Verkauf eines Wertpapiers, eines Rohstoffes oder sonstigen Finanzinstruments dar. Die Studien, Kommentare, Einschätzungen, Meinungen, Darstellungen oder sonstige Angaben der Autoren entsprechen keiner Anlageberatung. Jede Investition in Wertpapiere, in Rohstoffe oder in sonstige Finanzinstrumente ist mit Risiken behaftet, die zum Teil- oder Totalverlust führen oder sogar weitergehende Verluste verursachen können. Die im Börsenbrief enthaltenen Aussagen und Informationen sollten nicht als alleinige Grundlage für Anlageentscheidungen verwendet werden. Investitionsentscheidungen sollten stets nach vorangegangener und eingehender Beratung durch einen professionellen Anlageberater erfolgen. Grundsätzlich sollten Investments nicht kreditfinanziert werden. Investoren sind angehalten, vor einem Investment selbstständig zu recherchieren und sich fachkundigen Rat einzuholen.